Persoanele implicate în fraude bancare online, falsificarea datelor cardurilor sau distribuirea programelor utilizate pentru spargerea sistemelor de plată ar putea risca pedepse mai dure în Republica Moldova. Ministerul Justiției propune modificări ale Codului penal, care prevăd amenzi de până la 300.000 de lei și până la 5 ani de închisoare pentru infracțiunile legate de mijloacele de plată fără numerar, transmite bani.md.
Proiectul de lege vizează fraudele comise prin carduri bancare, aplicații de plată, monedă electronică și alte instrumente digitale utilizate pentru transferuri financiare. Autoritățile susțin că legislația actuală nu mai acoperă toate metodele moderne prin care sunt sustrase date bancare sau realizate tranzacții ilegale.
Una dintre principalele modificări propuse este introducerea infracțiunii de „generare ilegală” a instrumentelor de plată fără numerar. Este vorba despre crearea de carduri virtuale false, date bancare fictive sau alte instrumente electronice capabile să funcționeze în sistemele de plată.
Pentru astfel de fapte sunt prevăzute amenzi între 27.500 și 52.500 de lei, muncă neremunerată în folosul comunității între 180 și 240 de ore sau până la 5 ani de închisoare. În cazul persoanelor juridice, sancțiunile financiare ar putea varia între 100.000 și 200.000 de lei.
Vor fi pedepsite și persoanele care cumpără, păstrează, transportă sau distribuie instrumente de plată falsificate ori obținute ilegal. În aceste cazuri, persoanele fizice riscă până la 4 ani de închisoare sau amenzi de până la 120.000 de lei, iar companiile implicate pot fi sancționate cu amenzi de până la 200.000 de lei și interdicția de a desfășura anumite activități.
Separat, proiectul introduce explicit sancțiuni pentru furtul cardurilor bancare sau al altor instrumente de plată fără numerar. Cei găsiți vinovați riscă amenzi între 57.500 și 67.500 de lei, muncă în folosul comunității sau până la 3 ani de închisoare. Pentru persoanele juridice, amenzile pot ajunge până la 300.000 de lei în cazurile agravante.
Ministerul Justiției propune și incriminarea producerii, vânzării sau distribuirii de programe informatice și dispozitive create special pentru fraude bancare sau spargerea sistemelor de plată. Pentru asemenea infracțiuni sunt prevăzute amenzi între 42.500 și 67.500 de lei sau până la 5 ani de închisoare.
Totodată, proiectul extinde măsurile speciale de investigație. Procurorii și ofițerii de urmărire penală vor putea monitoriza tranzacții financiare și efectua achiziții de control inclusiv în dosarele privind fraudele cu mijloace de plată fără numerar.
